Le rythme
Périodes intenses envisageables (estimation)
En savoir plus
Estimation BeeRoad par famille « finance, banque et droit ». Le rythme réel varie selon l’employeur, la saison et les missions.
Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l'optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances. Établit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale des clients et propose une off…
Banque
Quel salaire viser ?
Une estimation du salaire net mensuel selon l’expérience.
Junior
0 à 5 ans
1 750 € – 2 200 €
net/mois estimés
Senior
6 à 9 ans
2 200 € – 3 000 €
net/mois estimés
Expert
10 ans et plus
3 000 € – 4 350 €
net/mois estimés
Ces montants sont indicatifs. Le salaire réel dépend du poste et de l’employeur.
À quoi t’attendre au travail ?
Les horaires
Travail en journée mentionné · Horaires décalés possibles
En savoir plus
Travail en journée mentionné · Horaires décalés possibles · Déplacements professionnels possibles. Les horaires effectifs dépendent des plannings et du poste.
Les contrats
CDI · CDD · Indépendant
En savoir plus
Modalités d’exercice citées dans ROME, sans part statistique ni contrat majoritaire démontré.
score approximatif des conditions de travail. Rappel : il est important de faire des enquêtes métiers pour connaître les réalités du terrain.
Tes conditions de travail en 6 jauges
En un coup d’œil, repère ce qui pourrait demander le plus d’énergie. Plus la note monte, plus la contrainte potentielle est forte.
D’où viennent ces notes ?
4 critères s’appuient sur les informations du métier ; 14 sont estimés à partir de la famille « finance, banque et droit ». Ce ne sont pas des mesures d’un poste précis.
Vue d’ensemble · moyenne estimée
5,3/10
Voir comment cette moyenne est calculée
Vue d’ensemble · moyenne estimée
5,3/10
Moyenne arithmétique des six dimensions, sans pondération ; chaque dimension est la moyenne de trois critères. En l’absence d’un indice métier, BeeRoad utilise une estimation explicite par famille professionnelle (hypothèse éditoriale non mesurée).
Les six dimensions comptent à parts égales : (7,3 + 5,4 + 2,9 + 5,5 + 5,4 + 5) ÷ 6 = 5,3/10.
Méthode : 4 sous-critères ont un indice métier et 14 proviennent d'une estimation éditoriale de famille. Ce ne sont pas des scores issus directement de l'enquête DARES ni une évaluation réelle des RPS.
Rythme et pression
Contraintes à anticiper
7,3/10Comprendre cette note
Rythme et pression
Contraintes à anticiper
7,3/10
Urgences et délais
7,1/10
Estimation indicative pour la famille « finance, banque et droit » (rome_grand_domaine). Elle sert à se projeter et ne mesure pas cette condition de travail chez un employeur.
Estimation par famille professionnelle · pas une mesure individuelle
Horaires contraignants
8/10
Nuits, week-ends, horaires décalés ou astreintes possibles.
Indice métier : ROME
Cadence et imprévus
6,9/10
Estimation indicative pour la famille « finance, banque et droit » (rome_grand_domaine). Elle sert à se projeter et ne mesure pas cette condition de travail chez un employeur.
Estimation par famille professionnelle · pas une mesure individuelle
Moyenne : (7,1 + 8 + 6,9) ÷ 3 = 7,3/10
À demander à un professionnel : Le rythme devient-il intense à certains moments ?
Charge émotionnelle
Contraintes possibles
5,4/10Comprendre cette note
Charge émotionnelle
Contraintes possibles
5,4/10
Échanges avec le public
6/10
Relations avec le public ou la clientèle mentionnées.
Indice métier : ROME
Situations humaines difficiles
5,3/10
Estimation indicative pour la famille « finance, banque et droit » (rome_grand_domaine). Elle sert à se projeter et ne mesure pas cette condition de travail chez un employeur.
Estimation par famille professionnelle · pas une mesure individuelle
Conflits et agressivité
4,9/10
Estimation indicative pour la famille « finance, banque et droit » (rome_grand_domaine). Elle sert à se projeter et ne mesure pas cette condition de travail chez un employeur.
Estimation par famille professionnelle · pas une mesure individuelle
Moyenne : (6 + 5,3 + 4,9) ÷ 3 = 5,4/10
À demander à un professionnel : Faut-il gérer des situations humaines difficiles ?
Liberté d’organisation limitée
Peu de contraintes envisagées
2,9/10Comprendre cette note
Liberté d’organisation limitée
Peu de contraintes envisagées
2,9/10
Liberté de décision limitée
2/10
Autonomie mentionnée dans les contextes.
Indice métier : ROME
Organisation imposée
2/10
Autonomie dans la manière de travailler citée.
Indice métier : ROME
Rythme imposé
4,6/10
Estimation indicative pour la famille « finance, banque et droit » (rome_grand_domaine). Elle sert à se projeter et ne mesure pas cette condition de travail chez un employeur.
Estimation par famille professionnelle · pas une mesure individuelle
Moyenne : (2 + 2 + 4,6) ÷ 3 = 2,9/10
À demander à un professionnel : Peut-on décider comment organiser sa journée ?
Tensions avec les autres
Estimation par famille de métiers
5,5/10Comprendre cette note
Tensions avec les autres
Estimation par famille de métiers
5,5/10
Tensions dans les échanges
5,6/10
Estimation indicative pour la famille « finance, banque et droit » (rome_grand_domaine). Elle sert à se projeter et ne mesure pas cette condition de travail chez un employeur.
Estimation par famille professionnelle · pas une mesure individuelle
Coopération dans l’équipe
5,3/10
Estimation indicative pour la famille « finance, banque et droit » (rome_grand_domaine). Elle sert à se projeter et ne mesure pas cette condition de travail chez un employeur.
Estimation par famille professionnelle · pas une mesure individuelle
Soutien et reconnaissance
5,5/10
Estimation indicative pour la famille « finance, banque et droit » (rome_grand_domaine). Elle sert à se projeter et ne mesure pas cette condition de travail chez un employeur.
Estimation par famille professionnelle · pas une mesure individuelle
Moyenne : (5,6 + 5,3 + 5,5) ÷ 3 = 5,5/10
À demander à un professionnel : Le travail implique-t-il des tensions relationnelles ?
Difficulté à travailler selon ses valeurs
Estimation par famille de métiers
5,4/10Comprendre cette note
Difficulté à travailler selon ses valeurs
Estimation par famille de métiers
5,4/10
Dilemmes éthiques
5,6/10
Estimation indicative pour la famille « finance, banque et droit » (rome_grand_domaine). Elle sert à se projeter et ne mesure pas cette condition de travail chez un employeur.
Estimation par famille professionnelle · pas une mesure individuelle
Qualité du travail empêchée
5,2/10
Estimation indicative pour la famille « finance, banque et droit » (rome_grand_domaine). Elle sert à se projeter et ne mesure pas cette condition de travail chez un employeur.
Estimation par famille professionnelle · pas une mesure individuelle
Sens du travail contrarié
5,5/10
Estimation indicative pour la famille « finance, banque et droit » (rome_grand_domaine). Elle sert à se projeter et ne mesure pas cette condition de travail chez un employeur.
Estimation par famille professionnelle · pas une mesure individuelle
Moyenne : (5,6 + 5,2 + 5,5) ÷ 3 = 5,4/10
À demander à un professionnel : Peut-on faire un travail conforme à ses valeurs ?
Emploi et revenus incertains
Estimation par famille de métiers
5/10Comprendre cette note
Emploi et revenus incertains
Estimation par famille de métiers
5/10
Contrats courts ou saisonniers
5,1/10
Estimation indicative pour la famille « finance, banque et droit » (rome_grand_domaine). Elle sert à se projeter et ne mesure pas cette condition de travail chez un employeur.
Estimation par famille professionnelle · pas une mesure individuelle
Stabilité des contrats
4,8/10
Estimation indicative pour la famille « finance, banque et droit » (rome_grand_domaine). Elle sert à se projeter et ne mesure pas cette condition de travail chez un employeur.
Estimation par famille professionnelle · pas une mesure individuelle
Changements imprévus
5/10
Estimation indicative pour la famille « finance, banque et droit » (rome_grand_domaine). Elle sert à se projeter et ne mesure pas cette condition de travail chez un employeur.
Estimation par famille professionnelle · pas une mesure individuelle
Moyenne : (5,1 + 4,8 + 5) ÷ 3 = 5/10
À demander à un professionnel : Les contrats et les revenus sont-ils prévisibles ?
Sources et limites de ces estimations
Jauges approximatives de projection non validées scientifiquement comme un instrument de mesure. Les valeurs par famille sont des choix éditoriaux BeeRoad et non des chiffres DARES. Cette moyenne n’est ni une mesure de RPS au poste, ni une probabilité d’épuisement, ni une évaluation d’aptitude. Le travail réel et l’organisation doivent être étudiés.
Les contextes ROME décrivent des modalités possibles ; ils ne mesurent pas l’intensité réelle des RPS ni la part des types de contrat.
Référentiel : INRS · facteurs RPS. Les approximations par famille sont distinguées des indices issus du métier.
Tendances de contexte : DARES · Conditions de travail 2024–2025 (les notes 1–10 sont des hypothèses BeeRoad, pas les scores DARES).
Comment vérifier ces informations ?
Ce sont des repères indicatifs. Les contextes ROME décrivent des modalités possibles ; ils ne mesurent pas l’intensité réelle des RPS ni la part des types de contrat. Aucun niveau individuel de stress, risque de burn-out, aptitude ou contrat « majoritaire » n’est déduit de la profession seule.
Compare plusieurs offres locales, échange avec des professionnels et demande comment se passent les périodes chargées, les plannings, l’autonomie et les contrats proposés.
Comment accéder à ce métier ?
Ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS gestion bancaire ou patrimoniale, Master finance.\nUne certification AMF est obligatoire.\nUne expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est souvent requise.
Faisabilité locale
Entreprises et offres d'emploi autour de toi pour évaluer la faisabilité locale de ce métier.
Actions
Activités, compétences et autres informations
Présentation complète
Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l'optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances. Établit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale des clients et propose une offre bancaire Conseille sur les investissements financiers et immobiliers Proposer des stratégies personnalisées pour atteindre les objectifs des clients Suit les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales Forme les chargés d'accueil de l'agence aux démarches patrimoniales
Appellations associées
Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoineConseiller patrimonial / Conseillère patrimonialeIngénieur / Ingénieure en gestion patrimonialeConseiller / Conseillère en gestion d'actifsGestionnaire clientèle patrimonialeFamily officeConseiller / Conseillère en gestion de patrimoine immobilierConseiller / Conseillère en gestion de capitauxConseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financierConseiller / Conseillère en investissements privésConseiller / Conseillère en patrimoine financierConseiller / Conseillère en développement de patrimoineConseiller / Conseillère en gestion de fortuneConseiller / Conseillère en investissements financiersConseiller / Conseillère gestion banque privéeGestionnaire de fortuneGestionnaire de patrimoine financier
Activités
- •Droit fiscal
- •Produits financiers
- •Techniques commerciales
- •Etablir le bilan patrimonial d'un client
- •Développer et fidéliser la relation client
- •Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
- •Respecter la confidentialité des informations
- •Analyser la situation civile et économique du client
- •Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
- •Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
- •Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
- •Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- •Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
Compétences
Etablir le bilan patrimonial d'un clientConcevoir des montages financiers complexesEffectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifsAnalyser la situation civile et économique du clientGérer un portefeuille boursierSuivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactionsIdentifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
Compétences détaillées
Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaireProposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)Assister techniquement un réseau commercialParticiper aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clientsAssurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone ruraleEffectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilièreS'informer sur l'actualité économique, financière et boursière
Savoirs
- •Droit fiscal
- •Produits financiers
- •Pratique de l'anglais
- •Normes rédactionnelles
- •Techniques commerciales
- •Réglementation bancaire
- •Evolution du marché immobilier
- •Analyse des risques financiers
- •Marchés et produits financiers
- •Economie des marchés financiers
- •Droit du patrimoine professionnel
- •Techniques de marketing et communication
- •Techniques de prospection, négociation, vente
- •Maîtrise de la règlementation bancaire et financière
- •Maîtrise des outils informatiques et numériques métier
- •Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
Savoir-être professionnels
Faire preuve de rigueur et de précisionEtre force de propositionEtre à l'écoute, faire preuve d'empathie
Secteurs d'activité
Immobilier
Centres d'intérêt
J'ai le sens des affairesJ'aime communiquer, convaincreJ'aime manier les chiffres
Contextes de travail
Physique
Déplacements professionnels
Horaires
Travail en horaires décalésTravail en journée
Relations
Clientèle d'affairesClientèle d'entreprises
Environnement
ParticuliersEntreprises et milieux professionnels
Statut
Salarié secteur privé (CDI, CDD)Travailleur indépendant
Certifications
Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoireITB gestion de patrimoine, finance et patrimoineNégociateur-conseil en patrimoine immobilier et financierDiplôme d'études supérieures de notariatChargé de clientèles en assurance et banqueMaster mention gestion de patrimoine
Compatibilité
Score indicatif basé sur tes résultats BeeRoad et les données du métier.
Questions fréquentes
Comment devenir conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine ?
Ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS gestion bancaire ou patrimoniale, Master finance. Une certification AMF est obligatoire. Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est souvent requise.
Quel diplôme ou formation pour devenir conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine ?
Les certifications et habilitations utiles pour ce métier incluent : Master mention gestion de patrimoine, Diplôme d'études supérieures de notariat, Chargé de clientèles en assurance et banque, ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine, Négociateur-conseil en patrimoine immobilier et financier et Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire. Les voies d'accès peuvent varier selon votre parcours et votre niveau. Ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS gestion bancaire ou patrimoniale, Master finance. Une certification AMF est obligatoire. Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est souvent requise.
Quel salaire pour un(e) conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine ?
Le salaire d'un(e) conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine varie selon l'expérience, la région, le secteur d'activité et le type d'employeur. Pour des fourchettes salariales précises et actualisées, consultez les offres d'emploi liées à ce métier ci-dessous, ou rapprochez-vous d'un conseiller pour obtenir des données salariales par région et par métier.
Où travaille un(e) conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine ?
Un(e) conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine peut exercer dans les secteurs suivants : Immobilier. Les opportunités varient selon la région. Utilisez la recherche d'entreprises ci-dessus pour identifier les employeurs potentiels près de chez vous.
Quelles qualités sont nécessaires pour être conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine ?
Les qualités attendues pour ce métier incluent : Etre force de proposition, Faire preuve de rigueur et de précision et Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie. Ces savoir-être professionnels correspondent aux attentes des employeurs du secteur.
Quels sont les avantages et contraintes du métier de conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine ?
Les conditions et contextes de travail d'un(e) conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine incluent : Particuliers, Travail en journée, Clientèle d'affaires, Clientèle d'entreprises, Travailleur indépendant et Déplacements professionnels. Ces éléments peuvent varier selon l'entreprise, le secteur et l'organisation du travail. Une enquête métier sur le terrain reste la meilleure façon de vérifier la réalité du poste.
Explorer autour de ce métier
Ressources et pistes complémentaires pour approfondir ta recherche.
Explorer par domaine
Autres univers professionnels
Secteurs associés
Compétences associées
Etre force de propositionGérer un portefeuille boursierFaire preuve de rigueur et de précisionEtablir le bilan patrimonial d'un clientEtre à l'écoute, faire preuve d'empathieDévelopper et fidéliser la relation clientConcevoir des montages financiers complexesAssister techniquement un réseau commercial
Qualités attendues
Formations et certifications
Profils BeeRoad compatibles
Ressources neuroatypies & santé au travail
Les informations affichées proviennent de sources publiques ou partenaires. Elles sont proposées comme support d'exploration et doivent être vérifiées auprès des organismes, entreprises ou professionnels concernés.